家族信託で父親の財産管理を行い、家族全員納得の結果となった事例

今までは娘である相談者がお父さまの財産を管理

物忘れや同じことを何度も言うようになった頃から、相談者がお父さまの通帳から必要な生活費を引き出すなど、財産の管理を行なってきました。お金の管理は任されてやっているし、弟もそう思ってくれているとは思うものの、弟は子どもの頃から細かいことを言う傾向があり、本心のところは分からない。また、弟のお嫁さんがどのように思っているかも気になっている様子でした。

そのようなことに加え、相談者自身も性格的にきっちりやりたいとの思いがあり、この先も任意でこのまま財産管理を続けて良いのだろうか？と不安を感じ始めていました。

お父さまの相続財産の分け方にも、相談者なりの希望があった

相談者は独身で定年後について、少し不安を持たれていました。具体的には「年金だけだと心許ない」といった不安です。お父さまの財産には収益物件が2つあり、その収益を確保したいという思いがある一方で、家族がいる弟さんの方がまとまったお金がいるだろうと、できるだけ弟さんへ配分を多くしてあげたいという希望も持たれていました。

相続税で弟と絶対に揉めたくない

相談者は「弟と相続争いは絶対したくない」と強い思いを持たれていました。また、世間では介護をしている中で親族間で窃盗する事例があるというのを聞いたことがあったようで、弟にはそういったことを微塵も疑われたくない、との思いも持たれていました。

そのような中で、自分がお金を引き出しているのは、法的にどうなんだろう？窃盗と変わらないのではないか？といった疑問が浮かぶようになり、とにかく疑われるのは絶対に避けたいので法的な裏付けが欲しいと考えるようになっていたところ、知人からタイミングよく家族信託の話を聞き、私たちの元へ相談にいらっしゃいました。

このような思いに寄り添い希望を実現するため、法的な裏付け、そして誰がみても明確で透明性があり、安心して管理を進められる内容の家族信託の組成をご提案しました。

相談者も弟さんも納得の家族信託に

実は家族信託を組んですぐに、お父さまが亡くなってしまいました。しかし、事前に家族信託を組んでいたため、相談者が懸念していた相続争いが発生することもなく、相続も非常にスムーズに進み、相談者だけでなく弟さんも非常に納得の結果となりました。

相続の際の登記変更、確定申告時にも頼れる体制がある

お父さまは不動産物件も所有されたいたので、相続時には登記変更が必要になりますが、その際に別の専門家に依頼するのではなく、一緒に頼めることも安心材料になったようです。また、確定申告も税理士の菊地が担当することになり、「安心して依頼することができた」とおっしゃっていただけたのは、専門家が集うチームである私たちの強みが活かされた結果だと考えています。